A curaçaói CGA iránymutatást tett közzé a kriptovalutákról az online szerencsejáték-szolgáltatók számára

Új szabályok a kriptovalutákra vonatkozóan a szerencsejáték-üzemeltetésben

Az iránymutatás kiterjed az engedéllyel rendelkező üzemeltetőkhöz kapcsolódó összes kriptovaluta-tevékenységre. Ide tartoznak a befizetések, a fogadások, a kifizetések, a kincstári felhasználás, valamint a szerencsejáték-üzemeltetést támogató bármely csoporttag vállalat. A CGA a kriptovalutákat magas kockázatú eszközöknek minősíti. Emiatt az üzemeltetőknek fejleszteniük kell a felügyeleti rendszereiket, és szigorúbb kockázati ellenőrzéseket kell végezniük az általuk elfogadott digitális eszközökön.

A szabályozó hatóság emellett a volatilisabb kriptovaluták helyett a fiat-pénzzel fedezett stabilcoinokat részesíti előnyben. Ezek a változások a kriptovalutával kapcsolatos tevékenységeket jobban összhangba hozzák Curacao pénzmosás elleni (AML) és terrorizmusfinanszírozás elleni szabályaival.

Korlátozások az üzemeltetők tevékenységére vonatkozóan

A CGA egyértelmű korlátozásokat is megállapított a kriptovalutákkal kapcsolatos szolgáltatásokra vonatkozóan. Az engedéllyel rendelkező üzemeltetők nem működhetnek kriptovaluta-tőzsdéként, fizetési feldolgozóként vagy pénztárca-szolgáltatóként. Emellett a szokásos szerencsejáték-tranzakciókon kívül nem nyújthatnak kereskedési, csere- vagy letéti szolgáltatásokat sem.

Bizonyos tevékenységek teljes mértékben tilosak, ideértve a következőket:

• Szankcionált pénztárcákból származó pénzeszközök

• Kriptovaluta-keverőkhöz vagy -keverőprogramokhoz kapcsolódó pénzeszközök

• Eredete nem egyértelmű, „wrapped” vagy „bridged” eszközök

• A személyzet vagy a cégtulajdonosok tulajdonában lévő személyes pénztárcák

A játékosok emellett nem küldhetnek pénzt egymásnak a kaszinó platformjain belül.

Szigorúbb felügyeleti és megfelelési szabályok

Az üzemeltetőknek mostantól blokklánc-nyomkövető eszközöket kell használniuk annak figyelemmel kísérésére, hogy a pénzeszközök honnan érkeznek és hová kerülnek. A pénztárca-címeket be kell ellenőrizni a befizetéskor, majd ismét a kifizetés előtt.

A szabályozott kriptovaluta-szolgáltatókra a FATF utazási szabálya vonatkozik: a szabályozott kriptovaluták szolgáltatóinak a tranzakciók során a hatóságok előírásainak megfelelően információt kell szolgáltatniuk a feladóról és a címzetről. Az üzemeltető akkor is felelős, ha harmadik fél szolgáltatásait veszi igénybe.

A magánéletet védő kriptovalutákra és a DeFi-re vonatkozó szabályok

A CGA bizonyos típusú kriptovalutákról is tájékoztatást nyújt. A magánéletet védő kriptovalutákat, mint például a Monero, a Zcash, a Dash és a Litecoin MWEB, gondosan értékelni kell. A mémérmékkel kapcsolatos kockázatok – például az ingadozás, a likviditás és a kormányzás – figyelembe vételre szorulnak.

Az önállóan üzemeltetett pénztárcák és a DeFi-platformok továbbra is megengedettek, de az üzemeltetőknek meg kell erősíteniük a pénztárca tulajdonjogát, és szükség esetén további ellenőrzéseket kell végezniük. A közös pénztárcák is használhatók, ha a tranzakciók továbbra is visszavezethetők az egyes szereplőkre.

A szabályozásnak való megfelelés ütemterve 2027-ig

Egyes korlátozások, például a keverők és bizonyos pénztárcák tilalma, már hatályban vannak. 2026 szeptemberéig az üzemeltetőknek be kell nyújtaniuk egy teljes kriptovaluta-irányelvet és bevezetési tervet. 2026 decemberéig be kell fejezniük a kockázati ellenőrzéseket, a személyzet képzését és a pénztárca-hitelesítési folyamatokat.

2027. júniusáig teljes mértékű megfelelés szükséges. Ez magában foglalja a játékosok elkülönített pénztárcáit, a blokklánc-figyelő eszközöket és a teljes tranzakciókövető rendszereket. A CGA üzenete az, hogy a kriptovaluták továbbra is használhatók az engedélyezett szerencsejátékban, de csak sokkal szigorúbb ellenőrzés, erőteljesebb felügyelet és a kockázati és átláthatósági szabványok teljes betartása mellett.